〔2025〕第1号

根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔2022〕1号）要求，现将民生金融租赁股份有限公司（以下简称“公司”）与中国民生银行股份有限公司（以下简称“民生银行”）重大关联交易相关信息披露如下：

一、关联交易相关情况概述及交易标的情况

2024年7月，在民生银行核定的公司集团授信额度中，公司业务板块额度、低风险额度、金融机构板块项下资金交易类授信额度合计311亿元。根据《民生金融租赁股份有限公司关联交易管理办法(2022年修订)》(民租发〔2022〕240号)的规定，公司与单个关联方之间的交易金额达到公司上季末资本净额10%以上时，该交易构成重大关联交易。根据以上标准，上述授信额度足额使用将构成公司与民生银行间的重大关联交易。

二、交易对手情况

（一）关联方基本情况

关联法人名称：中国民生银行股份有限公司

经济性质/类型：其他股份有限公司（上市）

法定代表人：高迎欣

注册地：北京市西城区复兴门内大街2号

注册资本：人民币4378241.8502万元

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现、发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其它业务；保险兼业代理业务；证券投资基金销售、证券投资基金托管。（市场主体依法自主选择经营项目，开展经营活动；保险兼业代理业务、证券投资基金销售、证券投资基金托管以及依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

（二）关联关系说明

民生银行持有公司54.96%股权，根据《民生金融租赁股份有限公司关联交易管理办法(2022年修订)》(民租发〔2022〕240号)的规定，民生银行为公司的关联法人。

三、定价政策

公司与民生银行开展的关联交易，公司按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，且符合《民生金融租赁股份有限公司关联交易管理办法》的定价原则和具体定价要求，符合关联交易定价的公允性。

四、关联交易金额

在民生银行核定的公司集团授信额度中，公司业务板块额度、低风险额度、金融机构板块项下资金交易类授信额度合计311亿元，该授信额度金额达到公司上季末资本净额10%以上，足额使用将构成重大关联交易。

五、董事会决议、关联交易控制委员会的意见情况

2024年8月20日，公司第四届董事会关联交易控制委员会第八次会议审议通过了上述重大关联交易议案并提交董事会审议。

2024年12月27日，公司第四届董事会第十三次会议审议批准上述重大关联交易。

六、独立董事发表意见情况

公司独立董事已依法对公司授信类重大关联交易议案发表意见，认为该关联交易符合一般商业原则以及有关法律法规及监管部门的要求，审批程序符合有关法律法规、监管部门要求及《民生金融租赁股份有限公司章程》《民生金融租赁股份有限公司关联交易管理办法》及其他制度规定，交易公允，没有发现存在损害公司及公司股东合法权益的情形。

民生金融租赁股份有限公司

                               2025年1月2日